Метка: банк

Менеджер банка оформила карты на имя пожилых клиентов и похитила 1,5 млн рублей

Прокуратура Якутска утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении менеджера одного из банков, которой предъявлено обвинение в совершении мошенничества в особо крупном размере.

Обвиняемая, находясь на рабочем месте, использовала имеющиеся персональные данные трех пожилых клиентов банка и без их ведома и согласия в августе и сентябре 2015 года незаконно оформила три банковские карты на их имя.

Далее с 7 августа 2015 по 29 сентября 2016 года путем осуществления переводов денежных средств с банковских счетов клиентов на счета незаконно оформленных карт похитила свыше 1,5 млн. рублей.

Похищенные денежные средства банк возместил потерпевшим в полном объеме и предъявил иск к обвиняемой на указанную сумму. После утверждения обвинительного заключения уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу, сообщает прокуратура республики.

СМИ: Банки предсказали задержки с открытием счетов физлиц из-за правил Минфина

Необходимость проверять, не является ли человек, обратившийся в банк за потребительским кредитом или пожелавший открыть счет, индивидуальным предпринимателем, существенно усложнит жизнь как клиентам, так и самим банкам, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на опрошенных банкиров и юристов.

Проводить такие проверки банкам ранее предписал Минфин. Ведомство в своем письме указало на наличие в Налоговом кодексе запрета на открытие новых счетов и вкладов предпринимателям, чей счет ранее заблокировали по решению налоговых органов, а также на отсутствие исключений для счетов и вкладов, не связанных с предпринимательской деятельностью. Банкам, не проводящим такие проверки, грозят штрафы от налоговиков.

Для проведения проверки банку придется запросить у потенциального клиента свидетельство о присвоении ИНН, пояснил источник издания в ФНС. По ИНН банк сможет определить, предприниматель он или нет, и «пробить» по базе ФНС, не был ли заблокирован его счет, сказал он.

Однако даже при работе с компаниями, на проверку каждой из которых банк затрачивает больше времени и ресурсов, «возникают сложности из-за массы неточностей в системе ФНС», отмечает заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ24 Юлия Деменюк. В частности, по ее словам, иногда в базе есть сведения о блокировках счетов даже в тех случаях, когда налоговый долг уже погашен. «При проверке физлиц, которых в разы больше, в ускоренном режиме эти проблемы будут возникать неминуемо», — предупреждает Деменюк.

На создание единой системы, в которой содержались бы оперативно обновляемые данные о предпринимательском статусе людей и блокировках-разблокировках их счетов по всей стране, потребуется не один месяц, а затраты на установку программных продуктов и обучение специалистов неминуемо скажутся на тарифах, отмечает издание со ссылкой на участников рынка.

По словам партнера юридической фирмы Lidings Андрея Зеленина, банки могли бы включить в анкеты клиентов вопрос о занятиях предпринимательской деятельностью, чтобы переложить ответственность на предоставившего недостоверные сведения клиента. Однако полностью проблемы это не решит, ведь счет недобросовестному ИП откроет все-таки банк, а это значит, что претензии налоговые службы будут предъявлять ему, говорит Зеленин.

Скрыть же факт открытия счета банкиры не имеют права. «Закон требует от нас сообщения обо всех открытых счетах и депозитах физлицам», — пояснил зампред правления банка «Ренессанс Кредит» Сергей Королев.

В Якутии банковский работник «зарабатывал» на свадебное путешествие за счет клиентов

20-летний работник Альфа-Банка предстанет перед судом за хищение денежных средств при оформлении кредитов, сообщает пресс-служба прокуратуры республики.

По версии следствия, обвиняемый, работая финансовым консультантом кредитно-кассового офиса «Якутский» ОАО «Альфа-Банк», нуждаясь в средствах для организации свадебного путешествия, решил украсть деньги у клиентов.

При оформлении и выдаче кредитов он стал сообщать заведомо ложные сведения о том, что без оформления страховки кредит не будет одобрен банком. Поскольку все клиенты соглашались на оформление страхования кредита, злоумышленник удерживал денежные средства, производя перевод со счета клиента на свой личный счет или под видом страховой премии наличными.

Таким образом, с 3 июня по 26 августа 2015 года обвиняемый похитил более 426 тысяч рублей. Ущерб возмещен в полном объеме.

Установлено, что ни один из потерпевших не прочитал текст кредитного договора и не перепроверил полученные на руки документы в помещении банка. Только при проведении процессуальной проверки они обнаружили отсутствие документов, подтверждающих оплату страховки, а также то, что в заявлении на выдачу кредита имеется отметка об отказе клиента от страховки.

После утверждения обвинительного заключения уголовное дело направлено в Якутский городской суд для рассмотрения по существу.

 

Азиатско-Тихоокеанский банк получил транш в размере 100 млн рублей

Азиатско-Тихоокеанский банк 18 января 2016 года получил транш в размере 100 млн рублей в рамках сотрудничества с Российским банком поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП Банк) по кредитному продукту «МСП-Регион».

По условиям предоставления кредита по программе «МСП-Регион» предприятия МСБ должны иметь обеспечение не менее 75% от суммы кредита. Срок кредитования варьируется от 1 года до 7 лет, но не позднее 15.09.2022 года. Максимальная ставка по кредиту составляет 14,5% годовых.

Допускается кредитование с целью пополнения оборотных средств до 100% от суммы кредита (предприятия сферы торговли также кредитуются). Поддержку по программе могут получить предприятия в Амурской, Иркутской, Свердловской, Сахалинской, Магаданской и Кемеровской областях, а также в Забайкальском, Камчатском, Приморском, Красноярском, Хабаровском краях, в Республиках Бурятия, Хакасия и Саха (Якутия), в Чукотском автономном округе и других регионах России, где представлен Азиатско-Тихоокеанский банк.

Напомним, что «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) заключил с Российским банком поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП Банк) соглашения о финансировании малых и средних предприятий в сентябре 2015 года, согласно которым МСП Банк предоставил АТБ 100 млн рублей по продукту «ФИМ Целевой» и 200 млн рублей – по продукту «МСП-Регион».

Комментируя получение очередного транша, заместитель председателя правления Азиатско-Тихоокеанского банка Вячеслав Андрюшкин отметил: «Финансирование предприятий малого и среднего бизнеса является одним из приоритетных направлений деятельности банка. Сотрудничество с МСП Банком позволяет предоставить нашим клиентом качественный кредитный продукт, востребованный рынком».

Информация о Программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства представлена на официальном сайте АО «МСП Банк» — www.mspbank.ru.

Налоговая: Почему приостанавливаются операции по счетам в банке

Вышеназванные лица обязаны обеспечить получение документов от налогового органа в электронной форме по ТКС через оператора ЭДО. Также они обязаны передавать налоговому органу квитанции о приеме таких документов в электронной форме по ТКС через оператора ЭДО. Срок — в течение шести дней со дня их отправки налоговым органом.

Это положение применяется также в тех случаях, когда налоговые органы направляют требования о представлении документов, о представлении пояснений и (или) уведомления о вызове в налоговый орган.

Если налогоплательщик не передал налоговому органу квитанцию о приеме требований или уведомления о вызове в налоговый орган в течение 10 дней со дня истечения срока, операции по счетам в банке и переводы его электронных денежных средств могут быть приостановлены.

Налоговые органы контролируют своевременность представления квитанций о приеме документов. Операции по счетам в банке и переводы электронных денег приостанавливаются, если:

— квитанция не поступила – в течение 10 рабочих дней со дня истечения 6-дневного срока;

— налогоплательщик не представил требуемые документы, пояснения,

— не явился по уведомлению о вызове.

Для упрощения процедуры обработки требований о представления пояснений, направленных в электронной форме по ТКС, в составе требований дополнительно формируются файлы приложений в электронной форме.

Налогоплательщики при представлении пояснений вправе использовать рекомендуемую формализованную форму ответа и, соответственно, направить ответ по ТКС. Рекомендуемые формы, формат и порядок заполнения ответа на данное требование для представления в налоговый орган приведены в Приложении 2.11 к Письму ФНС России от 16.07.2013 № АС-4-2/12705 (в редакции от 07.04.2015). Ответ, составленный по рекомендуемой форме, направляется налогоплательщиком в установленномформате по ТКС через оператора ЭДО. Применяется опись документов, утвержденная приказом ФНС России от 29.06.2012 N ММВ-7-6/465@.

Использование формализованной формы ответа помогает избежать ошибок при подготовке ответа. Т.к. исключает ручную обработку информации, также сокращает затраты времени на подготовку ответа, а сам ответ в таком случае не требуется формулировать в свободной форме.

Данные формализованные ответы следует использовать в случае исправления технических ошибок переноса показателей счетов-фактур в книги покупок, книги продаж и пр. Если же налогоплательщиком допущена ошибка в графе «Стоимость» или «Сумма НДС», то в таких случаях следует представлять уточненную налоговую декларацию.

Налогоплательщикам рекомендуем обратить особое внимание, обеспечить контроль всей поступающей по ТКС корреспонденции от налоговых органов, своевременно представлять требуемые документы (пояснения).

Россельхозбанк расширяет сотрудничество с международным инвестором Olam International Limited

Основными темами встречи стали перспективы реализации новых инвестиционных проектов компаний «Дамате» и «Русмолко» при участии Россельхозбанка и «Олам».
«Сегодня руководством Российской Федерации поставлена задача увеличить экспорт сельхозпродукции, в первую очередь – с высокой добавленной стоимостью. Очевидно, что конкуренция на мировом рынке продовольствия требует внедрения современных технологий производства и управления, а также привлечения эффективных инвесторов. Поэтому Россельхозбанк приветствует и поддерживает практический интерес международной группы «Олам» к российскому агропромышленному комплексу», – отметил в ходе встречи Дмитрий Патрушев.

АО «Россельхозбанк» уже имеет успешный опыт сотрудничества с «Олам» в рамках реализации инвестпроектов ГК «Русмолко» по строительству молочно-товарных комплексов в Пензенской области. В настоящее время лимит кредитования, установленный Банком на проекты группы компаний, превышает 7 млрд рублей.
Развитие сотрудничества Банка с лидерами сельскохозяйственной отрасли будет способствовать росту экспортного потенциала России и темпов импортозамещения в сфере молочного животноводства и птицеводства, а также увеличению объема инвестиций в отечественный агропромышленный комплекс.

АО «Россельхозбанк» – основа национальной кредитно-финансовой системы обслуживания агропромышленного комплекса России. Банк создан в 2000 году и сегодня является ключевым кредитором АПК страны, входит в число самых крупных и устойчивых банков страны по размеру активов и капитала, а также в число лидеров рейтинга надежности крупнейших российских банков. В собственности государства находятся 100% акций Банка.

Olam International Limited – один из мировых лидеров сельхозпроизводства, а также один из ключевых иностранных инвесторов в российский АПК. Владеет 75% ООО «УК «Русмолко» – крупнейшего производителя молока в Пензенской области. «Олам» осуществляет свою деятельность в 65 странах на всех континентах, поставляя продовольственное и промышленное сырьё 13 800 клиентам. Годовой оборот компании превышает 20 млрд. долларов США. Персонал «Олам» насчитывает 23 000 человек.

Россельхозбанк предлагает клиентам новый вклад «Сказочный процент»

Условиями продукта предусмотрено увеличение процентной ставки в течение всего срока действия вклада. Так, до 180 дней доход исчисляется из расчета 9% годовых, от 181 до 360 дней – 11% годовых, от 361 до 540 дней – 13% годовых. Срок размещения средств на депозите составляет 540 дней.

Ключевым преимуществом вклада является возможность его досрочного закрытия по льготным условиям – по истечению 180 дней клиент может снять средства с депозита с доходностью 9% годовых.Предложение действует до 12 февраля 2016 года. Подробная информация об условиях продукта на сайте Банка – по ссылке.