кредит — Архив новостей

Кто может рассчитывать на льготную ипотеку под 6% годовых?

«Сбербанк» презентовал программу льготного ипотечного кредитования после заявления президента России Владимира Путина, озвученного на заседании Координационного совета по реализации национальной стратегии в интересах детей на 2012–2017 годы, прошедшем в ноябре 2017 года.

Небывалое доселе предложение от «Сбербанка», представившего вариант ипотечного кредитования под 6% годовых, ожидаемо заинтересовало жителей страны. Однако, чтобы получить заемные средства на таких выгодных условиях, необходимо соответствовать ряду критериев. О них для ЯСИА рассказали в руководстве якутского отделения банка.

Под действие программы подпадают граждане России, у которых родился второй или третий ребёнок в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года. Причем, имеется разница — если в семье родился второй ребенок, то срок льготного кредитования длится три года. Если ребенок третий, то срок увеличивается до пяти лет. В случае, если за указанный период семье рождаются и второй, и третий ребенок, то срок продлевается до восьми лет.

«После истечения льготного периода ставка будет устанавливаться в пределах ключевой ставки ЦБ, действующей на дату выдачи кредита, с увеличением на 2 процентных пункта», — пояснил начальник управления по работе с партнёрами и ипотечного кредитования Якутского отделения Сбербанка Андрей Ботоев.

Желающие принять участие в новой программе должны внести первоначальный взнос в размере не менее 20% от стоимости выбранной ими квартиры. Максимальная сумма кредита – до 3 млн рублей. Льготная ипотека дается только при приобретении жилья у юридических лиц на первичном рынке, либо при долевом участии на стадии строительства.

В программе также могут принять участие семьи с детьми от предыдущих браков, однако льготные условия не распространяются на четвертого и последующих детей.

В Сбербанке также сообщили, что в случае, если клиенту позволяет платежеспособность, он может по данной программе оформить несколько кредитов.

Заместитель управляющего Якутским отделением Сбербанка Николай Иванчиков рассказал, что семья Нохсоровых, у которых в январе родился третий ребенок, первыми в Якутии получила кредит на льготных условиях. «Они были сильно изумлены, так как рассчитывали получить ипотеку на стандартных условиях, а в нашем отделении им рассказали о льготных условиях. Надеемся, что всё больше и больше жителей республики будут узнавать про эту программу», — подчеркнул он в конце беседы.

ВТБ24 предлагает выгодные кредиты наличными

В 2017 году ВТБ24 снизил ставки по всей линейке кредитов наличными на 0,5 процентных пункта. Одновременно банк изменил подход к программе рефинансирования: теперь для крупных сумм действует дисконт в размере 0,5 процентных пункта от базовой ставки.

Так, в рамках кредита «Крупный», клиентам доступна сумма от 400 тыс. до 3 млн рублей (для зарплатных клиентов – до 5 млн рублей) на срок до пяти лет, при этом для зарплатных клиентов банка кредит выдается по льготным ставкам. Минимальная ставка по кредиту «Удобный» (от 100 000 до 399 тыс. рублей на срок до пяти лет) также уменьшилась.

В рамках программы рефинансирования при сумме кредита свыше 600 тыс. рублей банк предоставляет скидку в размере 0,5 пп от базовой ставки. По данной программе клиент может погасить до шести любых кредитов других банков (не входящих в Группу ВТБ) — как залоговых, так и беззалоговых, на общую сумму до 3 млн рублей и сроком до 5 лет, без поручительства третьих лиц и во всех регионах присутствия ВТБ24. Это делает особо популярным рефинансирование для снятия обременения с недвижимости у ипотечных заемщиков, а также залога с автомобиля для экономии на полисе КАСКО.

Также в текущем году ВТБ24 запустил специальное предложение «Ипотечный бонус», в рамках которого кредит наличными на сумму от 400 тысяч до 3 млн рублей (до 5 млн рублей для зарплатных клиентов) на срок до пяти лет предоставляется по фиксированной ставке, которая также снижена на 0,5 процентных пункта от базовой ставки. Это предложение доступно для клиентов, имеющих действующий ипотечный кредит в любом российском банке.

ВТБ 24 (ПАО). Генеральная лицензия Банка России № 1623
Адрес: г.Якутск, ул.Октябрьская, 3
Тел. горячей линии 8-800-100-24-24
www.vtb24.ru

Группа ВТБ организовала долгосрочное финансирование ПАО «Газпром»

ВТБ Банк (Австрия) выдал долгосрочный кредит ПАО «Газпром» в размере 300 млн евро.

Первый заместитель президента-председателя правления банка ВТБ Юрий Соловьев отметил: «Группа ВТБ продолжает наращивать объемы торгового и экспортного финансирования, предоставляя своим клиентам передовые востребованные бизнес-решения. Надеемся, что данная сделка поможет крупнейшему в мире производителю газа и в дальнейшем успешно развивать бизнес, а также укрепит наши партнерские отношения и расширит потенциал сотрудничества в будущем».

Финансирование предоставлено на срок до 10 лет под страховое покрытие Oesterreichische Kontrollbank Aktiengesellschaft (OeKB), экспортно-кредитного агентства Австрии.

В Мирном откроется филиал республиканского ипотечного агентства

В районной администрации прошла встреча представителей АО «Республиканское ипотечное агентство» с главой района Ришатом Юзмухаметовым, главами поселений и специалистами районной администрации. Вопрос был один: нужно ли создавать в Мирном филиал акционерного общества?

Как известно, филиал акционерного общества «РИА» в Мирном уже работал, но закрылся несколько лет назад.

Начальник отдела ипотеки и продажи недвижимости Людмила Торговкина рассказала об акционерном обществе. Это агентство является региональным оператором в Якутии АО «Агентство ипотечного жилищного кредитования», созданного в 1997 году по решению правительства РФ. В 2015 году был принят федеральный закон, что на базе «АИЖК» создаётся единый институт развития жилищной сферы в России. «АИЖК» не имеет филиалов и представительств, офисов в регионах, а сотрудничает с компаниями на основе договорных отношений. Основные направления деятельности – ипотечное кредитование за счёт региональных операторов и арендное жильё. Ипотечное кредитование на данный момент представлено пятью продуктами: приобретение готового жилья, квартиры на этапе строительства, перекредитование, целевой кредит под залог имеющейся квартиры и военная ипотека.

Генеральный директор «РИА» Сергей Радь добавил, что агентство создано в 2003 году распоряжением правительства республики, крупнейшим акционером является Министерство имущественных отношений РС(Я). Штат РИА — 33 человека, из них трое работают в Нерюнгри – выдают ипотечные кредиты. В компании с 2008 года введена система менеджмента качества. С 2004 года и по настоящее время РИА выдало населению республики на приобретение квартир более 2650 займов на сумму более 2 млрд 600 млн рублей. Условия кредитования в РИА, по словам Сергея Владимировича, выгоднее, чем в банках: меньше пакет документов, проще процедура рассмотрения и ниже процентная ставка. С 2015 года процентную ставку агентство снижало пять раз.

Людмила Торговкина рассказала о наиболее популярном ипотечном продукте в 2017 году – перекредитовании, то есть о рефинансировании в ипотечный кредит прежнего займа в банке. В этом году «РИА» уже выдал 45 кредитов на 88 млн, из них большая доля – это перекредитование со «Сбербанка» и ВТБ-24.

После того, как своё мнение высказали главы поселений и специалисты районной администрации, было принято решение рекомендовать АО «РИА» снова открыть в Мирном свой филиал.

В ипотеку — с головой: Брать жилищный кредит сейчас или стоит немного подождать?

Средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам, предоставленным в течение месяца в рублях, продолжает снижаться. В апреле она достигла минимального значения за последние пять лет и составила 11,45% годовых. Об этом сообщил Банк России.

Сейчас — лучшее время брать ипотечный кредит, считает глава Агентства по ипотечному жилищному кредитованию Александр Плутник. Однако статистика пока не полностью согласна с этим заявлением — число выданных кредитов на покупку недвижимости падает.

Глава АИЖК высказал уверенность в том, что ставки будут снижаться. «На это потребуется определенное время. Со временем цена на жилую недвижимость будет меняться. Мы видим начавшийся рост доходов граждан. Именно сейчас — лучшее время брать кредит и приобретать жилье», — констатировал он.

При этом прогнозы на 2017 год у агентства вполне радужные — пока сохраняются ожидание 22-процентного роста по сравнению с прошлым годом и общий объем выдачи кредитов на уровне 1,8 триллиона рублей.

Однако, если говорить о сиюминутных цифрах, то данные Объединенного кредитного бюро пока не столь оптимистичны. Так, в сегменте ипотеки общее количество новых кредитов снизилось на 2%, и произошло это при росте объемов кредитования на 6%. В абсолютных цифрах — в апреле было выдано 49,58 тысячи кредитов на 87,57 миллиарда рублей, а в прошлом году — 50,79 тысячи кредитов на 82,66 миллиарда рублей. Средний же чек по ипотечным кредитам вырос с 1,63 до 1,77 миллиона рублей.

Так что же, стоит идти в банк и брать ипотечный кредит, так как настали лучшие времена? Или все-таки пока лучше повременить?

Основной плюс ситуации в том, что ипотека сегодня действительно стала относительно дешевой, констатирует руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» Олег Репченко.

«Дешевой, даже если сравнивать не только с несколькими последними годами, начиная с 2014 года, но и с «докризисным» 2012 годом, когда ниже 12% годовых предложений на рынке для заемщиков практически не было. А сейчас, если внимательно изучить рынок, то видно, что даже обычная ипотека в ряде случаев стала выгоднее, чем льготная, существовавшая в последние несколько лет», — напоминает он.

75 миллионов квадратных метров жилья планируется сдать в 2017 году
И все же, продолжает эксперт, есть в ситуации и довольно серьезная ложка дегтя, которая заставляет задуматься о таком серьезном кредите.

«Если говорить в целом о макроэкономическом фоне, то он пока оставляет желать лучшего. И основное, чего боятся люди, — того, что их доходы не будут стабильными на весь срок выплаты ипотечного кредита. В этих условиях понятно, что взять-то кредит можно, а вот с его отдачей через 5-10 и более лет — вопрос», — считает Репченко.

И все-таки ипотеку брать можно и нужно, уверен он, главное, чтобы это не происходило на пределе возможностей.

«Тактика, которую я советую, заключается в том, что сначала нужно накопить ощутимый первоначальный взнос. Не стоит бросаться в омут с таким кредитом без первоначального взноса, да и 10% вперед я бы тоже рассматривал как рисковый вариант», — считает эксперт.

А уже потом, продолжает он, надо спрогнозировать доходы и расходы и смириться с тем, что вы готовы значительную часть дохода каждый месяц откладывать на погашение кредита. «И тогда, если возможности и желания сойдутся, можно смело идти в банк», — резюмирует Репченко.

Агропромышленные компании Якутии могут получить льготные кредиты

Минсельхоз республики сообщает, что сельскохозяйственные товаропроизводители могут получить в уполномоченных банках краткосрочный или инвестиционный льготный кредит по ставке не более 5%. Соответствующее распоряжение подписано правительством РФ в конце декабря 2016 года.

На территории Якутии уполномоченными банками являются ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк ВТБ. Последний работает только с крупными предприятиями.

Производитель самостоятельно выбирает уполномоченный банк для получения льготного краткосрочного кредита и/или льготного инвестиционного кредита. Уполномоченный банк рассматривает возможность предоставления кредита в соответствии с правилами и процедурами, принятыми в самом банке.

Краткосрочные льготные кредиты можно получить в сфере растениеводства, животноводства, молочного скотоводства, переработки продукции. Подробная информация на сайте минсельхоза республики.

Ставка кредита для получателей «дальневосточного гектара» будет ниже рыночных

Ставка по льготному кредитованию для получателей «дальневосточного гектара» будет в 1,5-2 раза ниже среднерыночных. Она составит 8,5-10,5% годовых и будет зависеть от результатов скоринговой оценки заемщика. Срок кредита также в два раза больше среднего в сфере потребительского кредитования и составляет до 60 месяцев. Об этом сообщил генеральный директор Фонда развития Дальнего Востока (ФРДВ) Алексей Чекунков.

По словам главы фонда, ежемесячный платеж по товарам, приобретенным для освоения гектара, будет в 2-4 раза ниже, чем такой же платеж в среднем по рынку. В настоящее время только в Амурской области по правилам льготного кредитования для получателей «дальневосточного гектара» предлагают свои товары 16 компаний-партнеров. Можно получить целевые кредиты на приобретение строительных материалов, специальной одежды, отделочных материалов, мебели, оборудования для леса и сада, вещей для активного отдыха, электроинструментов, сельскохозяйственной техники, грузовиков и спецтехники.

«В таких компаниях как Благовещенскагротехснаб разработаны предложения для малого бизнеса для сельского хозяйства, причем этими предложениями могут воспользоваться как индивидуальные, так и коллективные предприниматели», – уточнил Алексей Чекунков.

Программа льготного кредитования получателя «дальневосточного гектара» стартовала накануне, 27 апреля. На всей территории Дальнего Востока в программе участвуют более 100 торговых точек — от крупных розничных сетей, до небольших индивидуальных предпринимателей.

«Сегодня для получателей «дальневосточного гектара» разработаны и действуют 35 мер поддержки. Это и гранты на ведение фермерства, и квоты на вырубку древесины для строительства индивидуального жилого дома, и микрозаймы, и лизинг сельхозтехники, и другая поддержка. Кроме того, мы активно поддерживаем все формы соорганизации граждан, а именно подачу гражданами коллективных заявок и образование новых поселений. Наша задача – показать людям все преимущества такого объединения. И главным преимуществом станет создание для этих территорий инфраструктуры в приоритетном ускоренном порядке», – подчеркнул министр Российской Федерации по развитию Дальнего Востока Александр Галушка.

Любой гражданин России с 1 февраля может получить в безвозмездное пользование участок на Дальнем Востоке. Согласно закону, земельный участок предоставляется на 5 лет на основании договора безвозмездного пользования. По истечении 5 лет освоенный участок можно получить в собственность или в долгосрочную аренду. На сегодняшний день поступило свыше 86 тысяч заявлений на «дальневосточные гектары».

ВТБ выделил Ленскому речному пароходству кредит на 350 миллионов рублей

Банк ВТБ предоставил Ленскому объединенному речному пароходству кредитную линию в размере 350 млн рублей, рассчитанную на год. Средства направят на финансирование текущей деятельности предприятия, в том числе на подготовку флота к навигации.

Общий объем финансирования предприятия банком ВТБ превысил 1,3 млрд рублей. ВТБ сотрудничает с ЛОРПом с 2004 года, в том числе осуществляет расчетно-кассовое обслуживание компании.

«Ленское объединенное речное пароходство» работает на северо-востоке России. На долю предприятия приходится около 70% рынка услуг водного транспорта Якутии.

ВТБ финансирует строительство инфраструктурных объектов на нефтегазовом месторождении в Якутии

Банк ВТБ открыл ООО «СтройТехБурение» кредитную линию на сумму 50 млн рублей сроком на два года. Финансирование предоставлено на исполнение контрактов по строительству скважин и установке опор высоковольтных ЛЭП для ООО «Таас-Юрях Нефтегазодобыча», дочернего общества НК «Роснефть».

Руководитель дирекции банка ВТБ по Республике Саха (Якутия) Петр Птицын отметил: «Группа ВТБ активно развивает сотрудничество с предприятиями малого и среднего бизнеса, которые обслуживают крупнейшие нефтедобывающие компании страны. Полученное финансирование позволяет клиентам расширять собственную контрактную базу, эффективно работать по уже действующим договорам и развивать свой бизнес в целом».

ВТБ кредитует Госкорпорацию «Роскосмос» на 10 млрд рублей

Банк ВТБ заключил кредитное соглашение с Госкорпорацией «Роскосмос» на сумму 10 млрд рублей сроком на 2 года. Заемные средства будут направлены на финансирование текущей деятельности компании.

Член правления банка ВТБ Валерий Лукьяненко отметил: «ВТБ является одним из основных системных банков, обслуживающих ракетно-космическую отрасль. Наше сотрудничество с Госкорпорацией «Роскосмос» носит стратегический характер. Предоставленные банком заемные средства послужат решению приоритетных задач космической отрасли».

Справка: Госкорпорация «Роскосмос» создана в августе 2015 года для проведения комплексной реформы ракетно-космической отрасли России. Обеспечивает реализацию государственной политики в области космической деятельности и размещает заказы на разработку, производство и поставку спецтехники и объектов инфраструктуры. В функции госкорпорации также входит развитие международного сотрудничества России в космической сфере и создание условий для использования его результатов в социально-экономическом развитии страны.

Азиатско-Тихоокеанский банк получил транш в размере 100 млн рублей

Азиатско-Тихоокеанский банк 18 января 2016 года получил транш в размере 100 млн рублей в рамках сотрудничества с Российским банком поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП Банк) по кредитному продукту «МСП-Регион».

По условиям предоставления кредита по программе «МСП-Регион» предприятия МСБ должны иметь обеспечение не менее 75% от суммы кредита. Срок кредитования варьируется от 1 года до 7 лет, но не позднее 15.09.2022 года. Максимальная ставка по кредиту составляет 14,5% годовых.

Допускается кредитование с целью пополнения оборотных средств до 100% от суммы кредита (предприятия сферы торговли также кредитуются). Поддержку по программе могут получить предприятия в Амурской, Иркутской, Свердловской, Сахалинской, Магаданской и Кемеровской областях, а также в Забайкальском, Камчатском, Приморском, Красноярском, Хабаровском краях, в Республиках Бурятия, Хакасия и Саха (Якутия), в Чукотском автономном округе и других регионах России, где представлен Азиатско-Тихоокеанский банк.

Напомним, что «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) заключил с Российским банком поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП Банк) соглашения о финансировании малых и средних предприятий в сентябре 2015 года, согласно которым МСП Банк предоставил АТБ 100 млн рублей по продукту «ФИМ Целевой» и 200 млн рублей – по продукту «МСП-Регион».

Комментируя получение очередного транша, заместитель председателя правления Азиатско-Тихоокеанского банка Вячеслав Андрюшкин отметил: «Финансирование предприятий малого и среднего бизнеса является одним из приоритетных направлений деятельности банка. Сотрудничество с МСП Банком позволяет предоставить нашим клиентом качественный кредитный продукт, востребованный рынком».

Информация о Программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства представлена на официальном сайте АО «МСП Банк» — www.mspbank.ru.

Жители Якутии получили почти 900 кредитов по программе «Ипотека с господдержкой» от Сбербанка

В 2015 году Якутским отделением Сбербанка выдано почти 900 кредитов по программе «Ипотека с господдержкой» на общую сумму около 2 млрд. рублей. На долю программы пришлось более 30% всех выданных жителям Якутии жилищных кредитов.

«Оформить заявку на кредит «Ипотека с господдержкой» можно не только в подразделениях банка, но и в офисах застройщиков-партнеров банка. Там же клиенты могут получить консультацию по жилищным программам Сбербанка и выбрать подходящий вариант из перечня аккредитованных новостроек. Срок рассмотрения заявок составляет от 2-х часов до 2 рабочих дней», — отмечает менеджер по работе с партнерами жилищного кредитования Якутского отделения Сбербанка Вячеслав Иванов.

На сегодняшний день Сбербанком аккредитовано более 100 строящихся жилых объектов в Якутии от 56 застройщиков. С полным перечнем аккредитованных банком строительных объектов можно ознакомиться на официальном сайте банка.

Напомним, что «Ипотеку с государственной поддержкой» по льготной процентной ставке можно получить до 1 марта 2016 года.

Новая программа в Интернете помогает банкам выбрать надежного заемщика

Как пишет «Российская газета» к системе оперативного мониторинга финансового поведения клиентов уже подключены счета около 20 миллионов заемщиков и индивидуальных предпринимателей из почти 75 миллионов граждан, кредитные истории которых хранятся в Национальном бюро кредитных историй. Информацию об изменениях в кредитных историях банки (а их уже более ста) получают в режиме онлайн.

Система автоматически выдает данные о всех «телодвижениях» заемщиков. Она, например, предусматривает 17 вариантов событий, по которым тут же формирует «сигнал», в том числе по просрочке с оплатой или изменением платежа по кредиту. Чем больше заемщикам приходится обслуживать кредитов, тем выше у них риск просрочки. Есть сигналы, которые предупреждают о позитивных событиях в историях клиентов.

Это помогает понимать трудности, потребности и возможности клиента, моментально отслеживать изменение долговой нагрузки, предотвращать ухудшение платежной дисциплины, снижать риски банкротств, загодя уберегать людей от коллекторов, не допуская глубокой просрочки, поясняет директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй Алексей Волков.

Наиболее опасными, с точки зрения банкиров, считаются сигналы о возникновении просрочки — от 30 до 50 дней, и до 90 дней, продолжает директор департамента розничного бизнеса одного из московских банков Андрей Борискин.

Получив негативную информацию, банк бьет в набат, не дожидаясь худшего: высылает таким клиентам смс-сообщения с напоминанием о предстоящих платежах, звонки сотрудников call-центра мотивируют должников на выплаты, предлагаются более льготные условия кредитования, которые на деле решают возникшие проблемы.

Некоторые банки идут на «крайние меры» — «кредитные каникулы», предлагая разовые акции по погашению долгов на льготных условиях. Тем более и коллекторские агентства сегодня менее заинтересованы в приобретении «плохих» долгов.

У всех банков идет процесс накопления просроченных долгов (на фоне естественного погашения старых «хороших» долгов и снижения темпов кредитования), которые можно не доводить до «глубокой» просрочки. Конечно же, получая тревожные сигналы, банк теперь не предоставит новых кредитов.

С начала января 2015 года просрочка по необеспеченным кредитам выросла с 9,7 до 16,1 процента. К ноябрю 2015 года коэффициент просроченной потребительской задолженности составил 15 процентов (на 1 января 2015 года было 10,8 процента).

«Чувствительной» для банковского рынка считается просрочка в 25 процентов. Но до этой планки еще далеко. Кроме того, по словам Алексея Волкова, платежное поведение граждан по сравнению с первым полугодием стабилизировалось в августе и ухудшаться дальше не будет.

И хоть уход должника в глубокую просрочку трудно прогнозируем, «дно», по мнению собеседника «РГ», пройдено: многие работодатели и компании уже существенно сократили свои бюджеты, работников и зарплаты, так что доходы населения дальше сокращаться радикально не будут, уверен он. Да и повышенная инфляция, которая в этом году, ухудшив падение доходов граждан, привела к рекордной просрочке, будет снижаться.

Более того, на этом фоне и после пересмотра банками своих кредитных политик в сторону тотального контроля и новых способов отбора клиентов вероятность получения гражданами новых кредитов существенно возросла. А значит, кредитный рынок, который становится более цивилизованным и предсказуемым, ждет оживление.

Кстати, средний размер действующего кредита россиянина в НБКИ оценивают сегодня в 213,8 тысячи рублей. В январе 2015 года это были 198,2 тысячи рублей. «Заемщиков становится меньше, но размеры выдаваемых кредитов постепенно возвращаются к прошлогодним показателям, а по отдельным видам кредитования уже их превысили», — поясняют в НБКИ. Помимо инфляции, которая привела к подорожанию товаров и услуг, приобретаемых в кредит, на сокращение количества заемщиков и рост среднего размера кредита влияет улучшение процедуры управления кредитными рисками со стороны банков.

Акцент: В кредитной кабале

Будущим партнерам компании обещали доход до 200 тысяч рублей в месяц за продажу биодобавок и одежды, а также за привлечение в сеть новых рекрутов. Как и следовало ожидать, миллионерами и даже просто людьми с достатком легковерные нюрбинцы не стали. Зато фактически оказались в долговой яме, задолжав кредитным организациям внушительные суммы. На данный момент в правоохранительные органы обратилось 25 пострадавших, которые уже получили на руки судебные решения в пользу кредитных кооперативов. Совокупная сумма их долга, с учетом набежавших процентов, более 12,5 миллионов рублей.

Есть ли какой-либо выход из столь отчаянной ситуации? На вопросы обозревателя газеты «Якутия» Алексея Рудых отвечает адвокат Коллегии адвокатов «Советник» (г.Якутск) Павел Стаценко.

https://youtu.be/EExlsZ870g0

Россельхозбанк: Ипотека с государственной поддержкой под 11,3%

— Евдокия Федотовна, как часто к вам обращаются за получением ипотеки с господдержкой?

— На сегодняшний день ипотека с государственной поддержкой (социальная ипотека) является наиболее популярным ипотечным продуктом среди якутян, и это вполне объяснимо. Процентная ставка по данной программе в Россельхозбанке одна из самых привлекательных на рынке ипотечного кредитования республики и составляет от 11,3%. Cуть данной программы состоит в выдаче обычных ипотечных займов, но с учетом финансовой помощи государства.

— Расскажите об основных условиях ипотеки с господдержкой в Россельхозбанке?

— В рамках данной программы кредиты предоставляются на приобретение недвижимости на первичном рынке, в том числе, на вторичном рынке от застройщика. Максимальная сумма кредита – 3 млн рублей, а для Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга – до 8 млн рублей. Первоначальный взнос по программе — не менее 20%, срок кредита — до 30 лет. Однако по данной программе материнский капитал не принимается как первоначальный взнос. Погашение по кредиту осуществляется ежемесячно аннуитетными платежами.

— В какие сроки рассматривается заявка по такому кредиту, и какие документы нужно предоставить в Банк?

— Срок рассмотрения заявки – от 1 до 5 рабочих дней. На первоначальном этапе рассмотрения заявки достаточно предоставить в Банк копию паспорта, справку о доходах потенциального заемщика и копию трудовой книжки, заверенную на текущем месте работы потенциального заемщика и иные документы по требованию Банка.

— Какие требования предъявляются Банком к потенциальным заемщикам?

— Среди основных требований, предъявляемых к заемщику, можно выделить: возраст от 21 до 65 лет (включительно) при условии, что срок возврата кредита наступает до исполнения заемщику 65 лет; общий стаж работы не менее 1 года, при этом на текущем месте – не менее 4 месяцев; гражданство и регистрация на территории РФ. Для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство, обязательно наличие записей в похозяйственной книге органа местного самоуправления о ведении гражданином ЛПХ в течение не менее 12 месяцев до даты подачи заявки на кредит.

Отзывы партнеров и клиентов Россельхозбанка о реализации ипотечной программы с господдержкой

С целью обеспечения доступности ипотечных кредитов и повышения качества обслуживания клиентов Якутский филиал расширяет партнерские отношения со строительными компаниями. На сегодняшний день официальный статус партнера получили 35 компаний. Подписаны договоры о сотрудничестве с такими крупными фирмами как ОАО «Республиканское ипотечное агентство» (РИА), АО «Республиканская инвестиционная компания» (агент ООО «РДР Групп»), ОАО «ДСК», ООО «Стройкон», ООО «РФА-Инвест», ООО ДСО «Сэттэ», ООО «Симиир» и другими.

Светлана Гурьева, директор ООО «Симиир»:

«Якутский региональный филиал АО «Россельхозбанк» является нашим стратегическим партнёром. Благодаря совместным усилиям, последовательности и оперативности сотрудников Россельхозбанка 118 наших клиентов приобрели квартиры в домах по адресам: ул. Чайковского, д. 117, ул. Петра Алексеева, д. 68/1, ул. Халтурина, д. 34/2, ул. Рыдзинского 24/2. За годы сотрудничества нашим совместным клиентам на покупку квартир выдан 361 млн рублей. Мы надеемся на дальнейшее долгосрочное сотрудничество с Якутским филиалом Россельхозбанка».

Марфа Соколова, учитель начальных классов:

«Когда мы с мужем узнали о реализации программы «Ипотека с государственной поддержкой», поняли сразу — это наш шанс купить собственное жилье. Обратились в Якутский филиал Россельхозбанка, так как это надежный банк со 100% государственным капиталом. Подали заявку и уже через 2 дня нам пришел положительный ответ. Получили 2 млн 600 тыс. рублей, при этом Банк не взял комиссии за рассмотрение заявки и за выдачу кредита. На заемные средства приобрели квартиру в строящемся многоквартирном доме в районе рынка Манньыаттаах».

За более подробной информацией и для оформления заявки на получение ипотечного кредита можно обратиться в офисы Россельхозбанка в г. Якутске по адресам: ул. Пушкина, 12, ул. Ярославского, 19, а также в дополнительные офисы Банка в 15 районах республики. Телефон для справок: 402-132.

Россельхозбанк присоединился к государственной программе льготного автокредитования

– Евдокия Федотовна, какие условия предусмотрены по данной программе?

– Условия государственной программы льготного автокредитования предусматривают предоставление скидки в размере 2/3 ключевой ставки Центрального Банка РФ на дату выдачи кредита. Таким образом, ставка по продукту «Автокредит с государственной поддержкой» для клиентов Россельхозбанка на сегодняшний день составит от 11,17% годовых. Для работников предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта» ставка составит от 10,92 %. А в случае отказа заемщика и/или солидарных заемщиков, доход которых был учтен при расчете суммы кредита, осуществить страхование жизни и здоровья либо несоблюдении ими принятого на себя обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья в течение всего срока действия кредитного договора к ставке суммируется надбавка + 2,50%.+ 2,50% в случае отказа заемщика и/или солидарных заемщиков, доход которых был учтен при расчете суммы кредита, осуществить страхование жизни и здоровья либо несоблюдении ими принятого на себя обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья в течение всего срока действия кредитного договора
Процентные ставки, годовых в рублях РФ:

Надбавки и скидки к процентным ставкам (суммируются, если применимо):

+ 2,50% в случае отказа заемщика и/или солидарных заемщиков, доход которых был учтен при расчете суммы кредита, осуществить страхование жизни и здоровья либо несоблюдении ими принятого на себя обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья в течение всего срока действия кредитного договора
— 0,25% для работников предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта».

Более подробную информацию об уровне процентных ставок можно узнать в территориальных подразделениях ОАО «Россельхозбанк».

Надбавки и скидки к процентным ставкам (суммируются, если применимо):

— 0,25% для работников предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта»

Надбавки и скидки к процентным ставкам (суммируются, если применимо):

— 0,25% для работников предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта»

– Какова максимальная сумма кредита по данной программе?

– Программа льготного кредитования распространяется на автомобили стоимостью не более 1 млн рублей, произведенные в 2015 году. Максимальная сумма кредита — 800 000 рублей (включительно), но не более 80% от стоимости транспортного средства по договору купли-продажи. Заемные средства предоставляются на срок от 6 до 36 месяцев.

– С какими автосалонами сотрудничает Россельхозбанк в Якутске?

– Мы работаем со всеми автосалонами, занимающимися реализацией новых автотранспортных средств. Отмечу, что программа позволяет приобрести автомобиль не только российского производства, но и зарубежного. Льготные условия предоставляются при оформлении договора на покупку нового автомобиля, находящегося в утвержденных списках Министерства промышленности и торговли РФ.
– Какие документы необходимо подготовить для оформления кредита?

– Это стандартный пакет документов для оформления кредита: паспорт РФ или иной документ, удостоверяющий личность заемщика/созаемщика с отметкой о регистрации, заявление-анкета/ приложение к анкете-заявлению на предоставление автокредита гражданина, ведущего личное подсобное хозяйство, документы, подтверждающие размер доходов и производимых удержаний заемщика/созаемщика за последние 6 месяцев по форме №2-НДФЛ либо по форме Банка, копия трудовой книжки, заверенная работодателем, или копия трудового договора с основного места работы, а также военный билет/удостоверение гражданина, подлежащего призыву на военную службу — для мужчин в возрасте до 27 лет.

До заключения кредитного договора необходимо предоставить в Банк договор купли-продажи автомобиля, копию паспорта транспортного средства, заверенную продавцом, платежные документы, подтверждающие оплату собственными средствами части стоимости автомобиля, счет на оплату части стоимости автомобиля по договору купли-продажи.

– Кто может стать участником программы «Автокредит с государственной поддержкой»?

– Любой гражданин Российской Федерации в возрасте от 18 до 65 лет при условии, что срок возврата кредита наступает до исполнения заемщику 65 лет. Заемщик должен иметь не менее 6 месяцев стажа на последнем месте работы и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет.

За более подробной информацией о получении кредита можно обратиться в офисы Россельхозбанка в г. Якутске по адресам: ул. Пушкина, 12, ул. Ярославского, 19, а также в дополнительные офисы регионального филиала Банка в 15 районах республики. Телефон для справок: 402-132.

АО «Россельхозбанк» – основа национальной кредитно-финансовой системы обслуживания агропромышленного комплекса России. Банк создан в 2000 году и сегодня является ключевым кредитором АПК страны, входит в число самых крупных и устойчивых банков страны по размеру активов и капитала, а также в число лидеров рейтинга надежности крупнейших российских банков. В собственности государства находятся 100% акций банка.

Сбербанк выдал более 100 млрд рублей кредитов по ипотеке с господдержкой

Сбербанк выдал по государственной программе поддержки ипотеки кредитов на 101 миллиард рублей, и до марта 2016 года планирует увеличить эту сумму до 200 миллиардов рублей, сообщила РИА Новости руководитель департамента розничных нетранзакционных продуктов Сбербанка Наталья Алымова.

«Пока мы выдали кредитов по этой программе на 101 миллиард рублей — с марта, когда произошел запуск этой программы, по конец августа», — сказала Алымова.

«Лимит в 200 миллиардов рублей, который был выделен Минфином, мы планируем утилизировать полностью. Но, конечно, при такой выборке пока обращаться за ее увеличением мы не планируем», — сообщила она.

Всего по госпрограмме субсидирования ипотеки Сбербанк выдал более 58,7 тысячи кредитов. При этом в объеме ипотеки Сбербанка на первичном рынке доля ипотеки с господдержкой составляет 92%.

Кредиты по ипотеке с господдержкой в общем объеме выдач Сбербанком ипотеки в августе составили 43% против 49% в мае. «Третий месяц подряд эта доля снижается. В мае она была у нас 49%, то есть практически половина», — отметила Алымова.
По мнению Алымовой, отменять программу поддержки государством ипотеки после 1 марта 2016 года не стоит. «Я думаю, лучше было бы плавно выходить из этой программы, возможно, уменьшить размер субсидии», — считает она.

Правительство РФ, в соответствии с законом о льготной ипотеке, планировало в текущем году выделить 20 миллиардов рублей российским банкам для субсидирования ставок по ипотечным кредитам на приобретение первичного жилья, чтобы они были не выше 12% годовых. Предполагалось, что это позволит банкам выдать ипотечные кредиты на 400 миллиардов рублей. Позднее правительство РФ расширило программу льготной ипотеки с господдержкой до 700 миллиардов рублей. Программа действует с 1 марта 2015 года по 1 марта 2016 года.